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    员工用理财 POS 机违规划转并侵占客户资金,中信银行多人领罚

    2023-06-06 06:24:28  |  来源:蓝鲸财经  |


    (资料图片)

    6 月 5 日,针对理财 POS 机管理不力,黑龙江银保监局又开出一张罚单剑指中信银行。

    早在半个多月前,中信银行哈尔滨和平路支行便收到罚单显示,该支行因理财 POS 机管理不力,原员工利用理财 POS 机管理漏洞违规划转并侵占客户资金,被黑龙江银保监局罚款 30 万元。作出处罚决定的日期为 5 月 8 日。

    彼时,彭超、姜威那两人因对该支行上述案由负有责任,分别被予以警告。

    然而针对该违法违规事实的处罚尚未结束,时隔半月,邸柱也因相同案由被黑龙江银保监局予以警告,作出处罚决定的日期为 5 月 29 日。

    据了解,银行因 POS 机管理不力出现违法违规的事件时有发生。2020 年 4 月,交通银行衢州分行曾因贷款管理不审慎、违规引入客户 POS 机吸收存款、员工行为管理不到位等案由,被衢州银保监分局罚款人民币 125 万元。

    蓝鲸财经发现,南通银保监分局曾于 2020 年 4 月发布《关于进一步加强信用卡业务风险管理的通知》,通知提到,严禁员工私自购买、持有或出售 POS 机具用于诱导客户首刷或实施套现,各机构要加强对总行定期下发的异常 POS 机刷卡数据的监测,关注从业人员是否存在异常的 POS 单入账。

    在上述通知所附的《信用卡从业人员异常行为排查参考要点》中也包括了 " 在日常管理中,是否建立员工异常行为内部举报制度,并可通过问卷调查向客户了解员工是否参与民间借贷、私售或擅自持有 POS 机等,充分利用电话、网络建立外部举报机制,利用社会力量加强对从业人员行为的监督。"

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