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    科普:全世界有哪些 “大而不能倒” 的金融机构

    2023-03-18 14:19:02  |  来源:涨姿势  |

    @一玶海岸 : 科普:全世界有哪些 " 大而不能倒 " 的金融机构,一旦倒闭就会地动山摇的金融海啸?

    这些银行被称为全球系统重要性金融机构(G-sibs)。一共三十家 由金融稳定委员会(FSB)定期评估。

    这些 G- sibs 一共被分为 5 档。目前排位最高的第四档,只有 JP Morgan Chase 一家。第三档三家,美国银行,花旗,汇丰。


    (资料图)

    这四家银行,总部位于美国(三家)和英国(汇丰),资产不见得是最多的,但是由于全球网络最广。万一倒闭,最容易引起全球性金融危机的连锁反应。

    第二档和第一档共有 26 家银行,按注册地归宿,都是经济金融极为发达的国家和地区。

    欧盟(法、德、瑞士、荷兰)、美国、中国、英国、日本、加拿大,这些国家有名的大银行全部上榜。

    入选这两档的 G-Sibs,一般属于在母国业务发达,但国际业务的深度和广度不如上两档。

    瑞士一共两家银行上榜,瑞银和瑞信。现在陷入危机的瑞信属于系统重要性的第一档。所以瑞士央行会拼全力去救,# 瑞信获央行 500 亿瑞郎流动性 # 是理所应当的事情。

    中国是发展中国家中唯一有银行上榜的国家,工农中建。

    其中工行体量最大,如果继续发展国际业务,说不定过两年可能会被移到第三档去。

    中行体量其实是四大中最小的,但由于他们的特色恰好是国际业务,所以排到了第二档。

    建行、农行虽然都是巨无霸,但由于国际业务稍弱,所以排在第一档。

    制定 G-sibs 名单的 FSB,是 G20 各国首脑在 2009 年签署成立的国际金融监管组织。这个机构也对名单里的银行在巴塞尔协议的基础上,增加额外的资本要求。

    例如最高档的 JP Morgan,要求增加 2.5% 的资本要求。而第二档的工行中行,则是增加 1.5%。

    最后说一句,美国最近六年以来,几乎毁掉了国际贸易全球合作框架,但是对 FSB 这种国际金融业监管组织,美国就从来不敢折腾。

    究其原因,美国是国际贸易里中 " 花钱的 ",是甲方。但美国金融稳定真的隔三差五出事,是乙方。

    乙方不敢折腾。

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