• 电子产品世界网
  • 关于我们|
  • 网站合作|
  • 联系我们
  • 主页 > 行业 > 正文

    每日聚焦:“券商一哥”买理财半年躺赚 4000 万 超近 20% 券商一年净利 为何越来越多上市公司热衷买理财

    2022-08-13 23:08:16  |  来源:财联社-深度  |

    财联社 8 月 12 日讯(记者 刘超凤) 仅半年时间," 券商一哥 " 以配股募得的 80 亿闲置资金购买银行理财 " 躺赚 "4000 万。

    8 月 12 日,中信证券赎回了第四笔购买现金理财产品的本息。今年巨量配股后,中信证券手握 80 亿募集闲置资金,在 2 月份购买了第一笔定期存款,半年时间内累计实现理财收益 4171.78 万元。4000 万理财收益意味着什么?根据中证协的口径,去年有 18 家券商的净利润不超过 4000 万。

    以闲置资金购买理财产品,在上市公司中已不少见,例如最新披露的慧峰科技以 2500 万闲置资金买理财,万淇股份则拟用不超 3000 万买理财,近两日,还有包括合肥百货、生态家园、锋龙股份、探路者等都纷纷发布相关公告。其中,尤以宁德时代最为引人关注,公司拟使用 230 亿资金进行现金管理。


    (资料图片)

    " 券商一哥 " 半年躺赚 4000 万

    8 月 12 日,中信证券发布公告称,收回部分现金管理产品本金 10 亿元,本次实现收益 511.11 万元。这已经是中信证券第二轮再投资、第四笔购买的理财产品。手握募集闲置资金 80 亿元,中信证券先后分四批购买银行定存产品,年化收益分别为 2.28%、2%,目前均已赎回,累计实现理财收益 4171.78 万元,而这距其首次投资仅过去半年。

    今年 1 月份,中信证券完成 A 股配股,募资总计 223.96 亿元,扣除发行费用后实际募资净额为 223.18 亿元。募投方向上,中信证券拟投资 133.18 亿元发展资本中介业务,拟对子公司增资 50 亿元,拟投资 30 亿元加强 IT 系统建设,以及 10 亿元补充其他营运资金。

    同年 2 月 8 日,中信证券通过了利用闲置 A 股募集资金开展现金管理的议案,拟投向现金管理的产品不超过 80 亿元,投资标的包括银行大额存单、定期存款、结构性存款、约期存款和银行理财产品,投资期限不超过一年,且一年内可循环滚动。

    其中,这 80 亿理财资金就来自拟投向子公司和 IT 系统的资金,中信证券表示子公司增资有审批流程,资金会有闲置期;而 IT 系统建设可分批使用。

    很快,中信证券于 2 月 10 日在华夏银行开立三个定存账户,其中 20 亿定存 61 天,一笔 30 亿定存 62 天,另一笔 30 亿定存 90 天,预计年化收益率均为 2.28%。到 5 月 11 日,中信证券这三笔定存均已赎回,累计收益 3660.67 万元。

    前述已提过,中信证券 80 亿募集资金投资理财产品时可一年内滚动使用。在 80 亿定存全部赎回的次日(即 5 月 12 日),中信证券就使用 10 亿购买了中信银行的定期存款,期限是 92 天,到 8 月 12 日到期,年化收益率 2%,实现理财收益 511.11 万元。

    这半年来,中信证券通过这 80 亿 A 股募集资金购买银行定存产品,已累计实现投资收益 4171.78 万元,占最近一年净利润的 0.17%。

    这 4000 万理财收益是什么水平?如果对照中证协发布的 2021 年券商经营业绩指标排名情况,全市场 106 家券商中,去年净利润不超过 4171.78 万元的券商有 18 家,占比 17%,这也意味着这笔理财收入超过了 17% 的券商。

    上市、非上市公司热衷买理财

    上市公司将部分募集资金用以购买现金理财产品的情况越来越普遍。仅今天一天,上交所就有 12 家上市公司发布了购买理财产品的公告或赎回公告,其中还不包括可转债募集资金。除了中信证券外,闻泰科技拟投资 25 亿购买理财产品,成都燃气拟投 10 亿,寒武纪拟投 9 亿。近年来,仅上交所中 " 募集资金购买现金理财 " 的公告每年都有数千条。

    上市公司 IPO 融资、再融资的核心目的是扩大再生产。部分资金进行理财管理是适当的,市场相对更质疑的是,大部分募集资金都用来理财,是否有大规模募资的必要性?" 史上最贵 " 新股禾迈股份募集了 55 亿元,却在上市第一天计划拿出 45 亿买理财产品,引发了市场的一片哗然。

    相比之下,中信证券购买现金理财产品的资金规模并不小,这有赖于公司的巨量融资。近年来,证券公司纷纷通过资本市场运作进行融资,一方面是公司非常依赖资本金实力,有融资的内在驱动力;另一方面,监管也鼓励券商积极融资发展业务。

    记者根据 WIND 数据统计,近三年,12 家券商通过配股累计募资 1100 亿元,其中中信证券、东方证券、招商证券、兴业证券分别募资 223.96 亿元、127.15 亿元、127.04 亿元、104.47 亿元;17 家券商通过定增累计募资 1137.01 亿元,其中海通证券、国信证券、中信证券分别募资 200 亿元、150 亿元、134.6 亿元。

    中信证券近三年配股、定增累计募集资金超过 358 亿元,大大补充了资本金、资本中介业务和营运资金。据不完全统计,中信证券购买理财产品在证券行业内并不多见。据记者了解,券商内部有自营部门,可对自有资金进行投资管理,但根据风控指标要求,证券自营业务规模不得超过净资本的 200%。

    除了上市公司外,一些非上市的行业龙头公司账上资金较多,现金流很好,也是购买理财产品的大户。此前,米哈游起诉五矿信托一案,牵出米哈游疑似花费数十亿购买五矿信托的信托产品,但由于投向地产行业债权资产,这些信托产品疑似违约。

    沪上某券商人士告诉记者," 实体经济难做,很多企业直接把账面资金拿来理财,除了上市公司外,大量的非上市公司也在购买,甚至很多公司内部设立了专门的投资部门,在二级市场买银行理财、公私募基金、信托等产品,尤其偏好风险系数低的产品。"

    关键词: 中信证券 上市公司 募集资金

    上一篇:全球速看:第六届“友谊杯”足球邀请赛成功举办   下一篇:天天快资讯:NBA3X 华南区域赛火爆上演,八强队伍新鲜出炉