【警戒线】借女友银行卡 “赚钱” 他刚回国就被判刑

从国外回来，即便被再三提醒，不要提供银行卡协助境外分子进行犯罪活动，但他仍心存侥幸，与国外“老乡”勾连，协助转移资金……近日，高邮市人民检察院对一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。该案中，被告人王某因提供他人银行卡转移非法资金，被判处刑罚。

不听劝

借女友银行卡“赚钱”

(资料图)

2022年12月，王某从柬埔寨回到国内。在酒店隔离期间，王某接到一通来自柬埔寨的电话，来电的人是与他有过一面之缘的“阿乐”。阿乐问他“想不想赚点小钱花花”，王某问怎样才能赚钱，阿乐神秘地说：“具体你不用管，绝对安全。”

回国后，王某通过网络与小美认识，二人很快发展成为恋爱关系。在交往的过程中，两人的经济状况比较紧张，便想到了此前阿乐联系他“赚点小钱”的事情，于是联系阿乐：“需要做些什么能赚钱？”阿乐说：“身份证、银行卡、手机，有这些就行了。”

王某心里其实有些不踏实。在他回国时，公安机关就对其进行了法治教育，让他签订了相关保证书，并再三提醒他不要将银行卡、身份证等证件提供给他人，还将他名下所有的银行卡信息都进行了登记。

担心自己的银行卡已经被公安机关监控，王某便想到使用女友小美的相关证件，他向小美提出要帮助其办理贷款，但因为“没有流水”，所以需要帮小美“刷流水”。就这样，王某利用小美的信任，将小美名下一张尾号“2222”的银行卡拿到手，并将卡号提供给了阿乐。

王某通过让小美提供验证码、人脸识别等方式，根据阿乐的指示，不断将小美银行卡中收到的钱款进行取现或转移。

因为银行卡不在自己身边，小美心里也觉得很不安。2023年2月8日，便去银行办理了挂失。也就是在这一天，公安机关接到高邮市民刘女士被电信网络诈骗的报案，其中资金流向之一，就是小美的银行卡。

别侥幸

掩饰、隐瞒犯罪所得获刑

数据显示，仅2023年2月7日一天，小美名下的这张银行卡流水就达到了97万元，王某从中获利2.5万余元。自以为拿着他人的银行卡转账就不会查到自己头上的王某，很快被公安机关抓获。到案后，王某对自己利用银行卡帮助信息网络犯罪活动的犯罪事实供认不讳。

检察机关认为，王某明知是犯罪所得予以转移，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。法院经审理后，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对其判处有期徒刑1年6个月，缓刑2年，并处罚金7000元。

该案承办检察官表示，王某在回国后已经第一时间接受了法治教育，但是其不以为意，心存侥幸，走上犯罪道路，后悔莫及，“很多人存在认识上的误区，认为只有实施诈骗才是犯罪，但是明知是犯罪所得，仍提供银行卡、协助转移资金，这也是犯罪，而且通常在这种犯罪中，被告人都会从中获取极小的利益，因为这点微利让自己的人生有了犯罪的污点，实在得不偿失。”

检察官提醒广大市民，一定要注意保管好自己的银行卡和身份证等信息，一旦发现遗失或者可能被他人冒用的情形，要及时挂失，必要时可以报警，确保个人信息安全以及财产安全。（文中涉案人物均为化名）

通讯员 于雪君 记者 林倩雯

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