观察：“蚂蚁理财金选”公布基金业绩：金选偏股基金近3年平均收益超行业基准10%

7月20日，由蚂蚁基金推出的“蚂蚁理财金选”服务举办年中开放日，并发布截至2022年上半年的运行情况报告。报告显示，截至6月30日，“金选”共收录185只基金，以均衡等多元布局类基金为主，基金近3年的业绩持续超过行业基准。过去半年，“金选”共调研基金经理413次，产出34份解读报告。用户的投资习惯也在改变，平均持有时长增至401天，一年内有33%的金选交易用户选择分散投资。

“金选”半年调研基金经理413次

报告显示，“金选”覆盖了150只偏股基金、35只偏债基金。在偏股基金中，均衡、成长等多元布局类型基金占7成，远超仅聚焦单个行业的基金数量。

(资料图片仅供参考)

自2019年1月上线服务以来，“金选”基金业绩表现稳定，“金选”偏股基金平均收益率较全市场偏股基金平均收益率高出21.19%，比沪深300指数高出76.81%。近3年，“金选”偏股基金的平均收益率也超出全市场偏股基金9.57%。

选出基金只是第一步，“金选”还会对基金进行动态追踪和分析，为用户提供透明、全流程的陪伴服务。过去半年内，金选团队共发起基金经理调研413人次，自5月金选透明化改版后，向用户披露了34份基金追踪解读、调入调出、月度分析等报告。

“过去几年新基民数高速增长，养基难等问题成为最大痛点。”在中欧基金董事长窦玉明看来，“‘金选’服务是行业内一次新的探索，改版后更鼓励用户长期持有，未来我们会一起继续努力帮助用户更好地做出投资决策。”

超3成“金选”交易用户会分散投资

5月，“金选”服务曾进行过一次改版，将基金筛选准则、不同赛道特点等向用户做了清晰的呈现。此次“金选”服务的半年报显示，越来越多“金选”用户正养成分散投资的习惯。近1年，金选交易用户中，33%的投资者会同时配置偏股基金和偏债基金。5月以来，更有42%的交易用户达成股债配置。

在金选追踪调研等透明呈现基金变化的过程中，也有不少用户更愿意长期投资了。半年报数据显示，用户平均持有金选基金401天，比一年前高了67%。其中，38%的金选用户以定投的方式长期持有。

半年报更多数据显示，有股债配置的“金选”用户，其盈利用户比例较未做配置的用户高27%。而持有“金选”偏股基金3年以上的用户，比持有3年内的用户盈利比例高53%。

“在为大众理财用户寻找值得长期持有的好基金上，‘金选’始终保持开放、透明的态度，希望和行业一起去持续求索和探讨。今年以来行情震荡，我们也会联合管理人共同做好更丰富的陪伴服务来提升持有体验。”蚂蚁基金总经理林思思表示，下半年“金选”在基金调研、追踪解读等透明的选品服务之外，还将联动基金公司向用户提供更多陪伴服务。

她也提醒，金选是用户的投资参考之一，投资者仍然应该结合自身风险偏好，做适合自己的决策。

据了解，除了金选，蚂蚁基金还将通过“三笔钱”理念引导合理配置，通过智能理财助理“支小宝”陪伴用户长期持有，用更多服务形式帮助用户树立“选品、合理配置和长期持有”的理财三角理念。

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